Nuestra Metodología de Trabajo
Proceso estructurado para ayudarte a comprender tu situación financiera y explorar opciones
Proceso Estructurado
Seguimos pasos claros y organizados para garantizar análisis completo de situación.
Enfoque Colaborativo
Trabajamos contigo durante todo el proceso, escuchando tus necesidades específicas.
Análisis Detallado
Revisión exhaustiva de tu situación para proporcionar recomendaciones fundamentadas y prácticas.
Equipo Profesional de Asesoramiento
Javier Moreno
Director Consultoría Financiera
Con más de 15 años de experiencia en análisis financiero personal, Javier lidera nuestro equipo de consultores. Especializado en planificación financiera adaptada a circunstancias individuales, trabaja directamente con clientes para desarrollar estrategias personalizadas que se alineen con sus objetivos específicos y posibilidades reales.
Elena Ruiz
Consultora Senior Planificación
Elena aporta una década de experiencia ayudando a individuos a comprender mejor sus finanzas personales. Su enfoque combina análisis riguroso con comunicación clara y accesible, facilitando que los clientes tomen decisiones informadas sobre su futuro económico sin sentirse abrumados por tecnicismos innecesarios.
David López
Analista Financiero Personal
David se especializa en análisis detallado de situaciones económicas individuales, identificando oportunidades de mejora y áreas que requieren atención. Con formación en economía y experiencia práctica en asesoramiento, proporciona perspectivas valiosas que ayudan a los clientes a visualizar opciones concretas para sus circunstancias específicas.
Carmen Martín
Especialista Relación Cliente
Carmen coordina las consultas iniciales y mantiene comunicación continua con nuestros clientes. Su experiencia en atención personalizada garantiza que cada persona reciba el apoyo necesario durante todo el proceso de planificación, respondiendo preguntas y asegurando que se sientan cómodos y comprendidos en cada etapa.
Proceso Consulta Planificación Financiera
Desde la consulta inicial gratuita hasta el seguimiento continuo, nuestro proceso está diseñado para proporcionarte claridad y opciones concretas adaptadas a tu situación económica personal
Consulta Inicial Gratuita
Primera sesión sin coste para conocer tu situación actual y evaluar cómo podemos ayudarte sin ningún compromiso.
Objetivo Etapa
Comprender tu situación financiera actual, objetivos personales y determinar si nuestros servicios se ajustan a tus necesidades.
Qué Hacemos
Realizamos una entrevista detallada donde discutimos tu situación económica actual, ingresos, gastos principales y objetivos financieros. Escuchamos tus preocupaciones y aspiraciones para entender el contexto completo de tus necesidades. También explicamos nuestra metodología, servicios disponibles y cómo funcionaría el proceso de trabajo conjunto si decides continuar.
Cómo Trabajamos
La sesión se realiza de forma presencial o remota según tu preferencia. Utilizamos un enfoque conversacional y cercano, evitando jerga técnica innecesaria. Tomamos notas de los puntos clave discutidos y respondemos todas tus preguntas con transparencia. No hay presión para contratar servicios; el objetivo es que obtengas claridad sobre tu situación y opciones disponibles.
Herramientas Utilizadas
Cuestionario inicial estructurado, plantillas análisis preliminar, documentación informativa servicios disponibles
Entregables
Resumen verbal de situación actual, opciones iniciales consideración, información clara sobre próximos pasos opcionales
Análisis Detallado Situación
Revisión exhaustiva de tu situación económica completa para identificar fortalezas, debilidades y oportunidades de mejora.
Objetivo Etapa
Obtener una visión completa y precisa de tu situación financiera actual como base para recomendaciones fundamentadas.
Qué Hacemos
Recopilamos y analizamos información detallada sobre tus ingresos, gastos recurrentes, obligaciones financieras existentes, activos disponibles y cualquier factor relevante para tu situación económica. Evaluamos tu posición actual en relación con tus objetivos declarados e identificamos áreas que podrían beneficiarse de atención o ajustes específicos.
Cómo Trabajamos
Solicitamos documentación relevante que nos permita realizar un análisis preciso. Utilizamos herramientas de análisis financiero para procesar la información de manera estructurada. Mantenemos la confidencialidad absoluta de todos los datos proporcionados. El proceso es colaborativo, con comunicación constante para aclarar dudas y verificar información cuando sea necesario.
Herramientas Utilizadas
Software análisis financiero personal, hojas cálculo personalizadas, matrices evaluación situación económica
Entregables
Informe análisis situación actual, resumen fortalezas y áreas mejora, visualización posición financiera presente
Desarrollo Recomendaciones Personalizadas
Creación de sugerencias específicas adaptadas a tu situación, objetivos y recursos disponibles para mejorar tu bienestar económico.
Objetivo Etapa
Proporcionar opciones concretas y prácticas que puedas considerar para avanzar hacia tus objetivos financieros personales.
Qué Hacemos
Desarrollamos recomendaciones específicas basadas en el análisis de tu situación. Consideramos diferentes escenarios y opciones que se ajusten a tus posibilidades reales. Priorizamos sugerencias según urgencia e impacto potencial. Explicamos la lógica detrás de cada recomendación para que comprendas el razonamiento y puedas evaluar qué opciones tienen más sentido para ti.
Cómo Trabajamos
Trabajamos en sesiones colaborativas donde presentamos las recomendaciones de forma clara y comprensible. Discutimos ventajas e inconvenientes de cada opción. Ajustamos las sugerencias según tu feedback y preferencias. Nos aseguramos de que todas las recomendaciones sean realistas y alineadas con tu situación específica, sin promesas irreales sobre resultados.
Herramientas Utilizadas
Modelos planificación financiera, simuladores escenarios, plantillas recomendaciones estructuradas
Entregables
Documento recomendaciones personalizadas, plan acción preliminar, cronograma sugerido implementación
Revisión y Ajuste Plan
Evaluación continua del progreso y ajuste de estrategias según evolución de tu situación y cambios en circunstancias personales.
Objetivo Etapa
Asegurar que las estrategias implementadas sigan siendo relevantes y efectivas ante cambios en tu situación o entorno económico.
Qué Hacemos
Realizamos revisiones periódicas para evaluar progreso hacia objetivos establecidos. Analizamos qué estrategias están funcionando y cuáles requieren ajustes. Consideramos cambios en tu situación personal o económica que puedan afectar el plan original. Actualizamos recomendaciones según nuevas circunstancias o información disponible.
Cómo Trabajamos
Programamos sesiones de seguimiento en intervalos acordados mutuamente. Revisamos métricas de progreso de forma objetiva y honesta. Escuchamos tu experiencia implementando las recomendaciones e identificamos obstáculos o dificultades encontradas. Ajustamos el enfoque de forma flexible para mantener alineación con tus necesidades cambiantes.
Herramientas Utilizadas
Indicadores seguimiento progreso, sistemas comparación situación anterior vs actual, herramientas ajuste planificación
Entregables
Informes seguimiento periódicos, actualizaciones plan acción, recomendaciones ajustadas según evolución
Soporte Continuo y Consultas
Disponibilidad para consultas puntuales, resolución de dudas y asesoramiento adicional según surjan necesidades o situaciones nuevas.
Objetivo Etapa
Proporcionar apoyo continuo para que te sientas respaldado en tu proceso de planificación financiera personal.
Qué Hacemos
Mantenemos canales de comunicación abiertos para consultas entre revisiones formales. Respondemos preguntas específicas sobre implementación de recomendaciones. Proporcionamos orientación cuando surgen situaciones imprevistas que requieren decisiones financieras. Ofrecemos perspectiva profesional ante cambios significativos en tu vida económica.
Cómo Trabajamos
Establecemos expectativas claras sobre tiempos de respuesta y disponibilidad. Utilizamos diversos canales de comunicación según urgencia y naturaleza de la consulta. Mantenemos registros de todas las interacciones para continuidad en el servicio. Priorizamos consultas según urgencia y complejidad para proporcionar el nivel de atención adecuado.
Herramientas Utilizadas
Sistema gestión consultas, plataforma comunicación segura, registros interacciones cliente
Entregables
Respuestas consultas específicas, orientación situaciones puntuales, apoyo decisiones financieras importantes
Comparativa Servicios
Cómo nos diferenciamos de otras opciones de planificación financiera
dyrnexaquilo
Consulta personalizada con primera sesión gratuita
Consulta Inicial Gratuita
Primera sesión sin coste ni compromiso posterior
Transparencia Completa Costes
Información clara sobre tarifas sin sorpresas ocultas
Análisis Personalizado Detallado
Evaluación adaptada circunstancias y objetivos individuales
Independencia Productos Específicos
Recomendaciones sin vinculación a venta productos
Bancos Tradicionales
Asesoramiento vinculado a productos bancarios propios
Consulta Inicial Gratuita
Primera sesión sin coste ni compromiso posterior
Transparencia Completa Costes
Información clara sobre tarifas sin sorpresas ocultas
Análisis Personalizado Detallado
Evaluación adaptada circunstancias y objetivos individuales
Independencia Productos Específicos
Recomendaciones sin vinculación a venta productos
Asesores Comisión
Cobro según productos vendidos
Consulta Inicial Gratuita
Primera sesión sin coste ni compromiso posterior
Transparencia Completa Costes
Información clara sobre tarifas sin sorpresas ocultas
Análisis Personalizado Detallado
Evaluación adaptada circunstancias y objetivos individuales
Independencia Productos Específicos
Recomendaciones sin vinculación a venta productos